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[투자 포트폴리오] 1억으로 배당과 성장 잡기: JEPQ, DGRO, SCHG 추천 조합

maxetf 2025. 3. 25. 10:00

안녕하세요, 오늘은 1억 원으로 배당 수입과 자본 성장을 동시에 노릴 수 있는 포트폴리오를 소개하려고 합니다. 부동산 자산은 제외하고, 주식 기반 ETF만으로 안정성과 수익성을 챙기는 전략이에요. 제가 추천하는 조합은 JEPQ 40%, DGRO 30%, SCHG 30% 입니다. 이 포트폴리오가 어떻게 구성되고, 다른 옵션들과 비교했을 때 어떤 장점이 있는지 자세히 살펴볼게요.

포트폴리오 개요: 왜 이 조합인가?

투자 금액은 1억 원(약 74,074 USD, 2025년 3월 24일 환율 1,350원/USD 기준)으로 가정했어요. 이 포트폴리오는 세 가지 ETF로 구성됩니다:

  1. JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF) - 40%
    • 특징: Nasdaq-100 기술주 기반, 커버드 콜 전략으로 높은 배당 제공.
    • 배당 수익률: 9% (월배당, 주당 $0.45).
    • 주가: 약 $56.
    • 역할: 높은 배당으로 현금 흐름을 책임져요.
  2. DGRO (iShares Core Dividend Growth ETF) - 30%
    • 특징: S&P 500 내 배당 성장 기업 중심.
    • 배당 수익률: 2.3% (분기별, 주당 $0.20).
    • 주가: 약 $62.5.
    • 역할: 안정성과 장기 배당 성장을 담당.
  3. SCHG (Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF) - 30%
    • 특징: 대형 성장주 중심(애플, 마이크로소프트 등).
    • 배당 수익률: 0.4% (분기별, 주당 $0.04~$0.05).
    • 주가: 약 $100~$101.
    • 역할: 자본 성장 잠재력을 극대화.

자금 배분과 예상 수익

배분

  • JEPQ: 4천만 원 (29,630 USD) → 약 529주.
  • DGRO: 3천만 원 (22,222 USD) → 약 355주.
  • SCHG: 3천만 원 (22,222 USD) → 약 220주.

연간 배당 수입

  • JEPQ: $2,670~$2,858 (약 360만~386만 원).
  • DGRO: $767~$852 (약 103만~115만 원).
  • SCHG: $106~$132 (약 14만~18만 원).
  • 총합: $3,543~$3,842 USD ≈ 478만~519만 원.
  • 배당 수익률: 약 4.78%~5.19%.

5년 수익률 전망

  • JEPQ: 20%~30%.
  • DGRO: 40%~50%.
  • SCHG: 60%~70%.
  • 포트폴리오 평균: 약 35%~50% (배당 포함).

다른 포트폴리오와 비교해보기

이 조합이 정말 괜찮은지 알아보려면, 다른 인기 있는 투자 전략과 비교해봐야겠죠. 아래는 주요 대안들과의 비교입니다:

  1. S&P 500 단일 ETF (VOO 100%)
    • 배당: 1.3% (연 130만 원).
    • 5년 수익률: 50%~60%.
    • 특징: 시장 평균 성과, 배당은 낮음.
  2. 60/40 주식-채권 (VOO 60% + BND 40%)
    • 배당: 2.06% (연 206만 원).
    • 5년 수익률: 25%~35%.
    • 특징: 안정적이지만 성장성과 배당 모두 제한.
  3. JEPQ/DGRO/VNQ (부동산 포함)
    • 배당: 5.77% (연 614만 원).
    • 5년 수익률: 35%~45%.
    • 특징: 배당 높고 성장성 좋음, 부동산 리스크 포함.
  4. JEPQ/DGRO/O (부동산 리츠 포함)
    • 배당: 6.28% (연 665만 원).
    • 5년 수익률: 30%~40%.
    • 특징: 최고 배당, 성장성은 조금 낮음.
  5. JEPQ/DGRO/SCHD (고배당 안정형)
    • 배당: 5.69% (연 613만 원).
    • 5년 수익률: 30%~40%.
    • 특징: 안정적 배당, 성장성은 SCHG보다 낮음.

비교 표

포트폴리오배당 수익률연 배당5년 수익률변동성

 

포트폴리오 배당 수익률 연 배당 5년 수익률 변동성
JEPQ/DGRO/SCHG 4.78%~5.19% 478만~519만 원 35%~50% 중간~높음
JEPQ/DGRO/SCHD 5.69%~6.13% 569만~613만 원 30%~40% 중간
JEPQ/DGRO/VNQ 5.77%~6.14% 577만~614만 원 35%~45% 중간~높음
JEPQ/DGRO/O 6.28%~6.64% 627만~665만 원 30%~40% 중간
VOO 100% 1.3% 130만 원 50%~60% 중간
60/40 (VOO/BND) 2.06% 206만 원 25%~35% 낮음~중간

이 포트폴리오의 장단점

장점

  • 성장성 강화: SCHG 덕분에 5년 수익률(35%~50%)이 SCHD(30%~40%)나 O(30%~40%) 포함 포트폴리오보다 높아요. VOO(50%~60%)에 근접한 수준!
  • 적정 배당: 연 478만~519만 원으로 여전히 시장 평균(VOO 130만 원)보다 훨씬 높은 현금 흐름.
  • 부동산 리스크 제외: 금리 변동에 민감한 부동산 자산(VNQ, O)을 빼고 주식 중심으로 안정감 UP.

단점

  • 배당 감소: SCHG의 낮은 배당(0.4%) 때문에 SCHD(569만) 나 O(665만 원) 포함 포트폴리오보다 연 100만 원가량 적음.
  • 변동성: 기술주(JEPQ, SCHG) 비중이 높아 변동성이 중간보다 리스크 큼.

이런 분께 추천드려요

  • 장기 성장을 목표로 하면서도 적당한 배당 수입을 원하는 분.
  • 부동산 투자 대신 주식 시장에서만 자산을 굴리고 싶은 분.
  • 변동성을 감수할 수 있는 투자 성향을 가진 분.

만약 배당을 더 중시한다면 SCHG 대신 SCHD를, 안정성을 원한다면 채권 ETF(BND)를 추가하는 것도 고려해보세요.

마무리

1억 원으로 투자한다면 JEPQ 40%, DGRO 30%, SCHG 30% 조합은 배당(연 478만~519만 원)과 성장(5년 35%~50%)을 균형 있게 챙길 수 있는 매력적인 선택이에요. 특히 성장성을 강조한 SCHG 덕분에 장기적으로 VOO에 버금가는 수익률을 기대할 수 있죠. 여러분의 투자 목표에 맞춰 비중을 조정해보시고, 궁금한 점 있으면 언제든 댓글 남겨주세요!
투자, 우리 같이 잘해봐요! 💪